INEA Consulting

När ni anlitar INEA Consulting får ni en partner som inte bara förstår lagkraven, utan även dess praktiska tillämpning i utmanande miljöer.

Grundaren Erik Sjöholm har en lång och bred erfarenhet som omfattar både teoretiska kunskaper om regelverket och operativ tillämpning:

  • Erik var förordnad expert i den statliga penningtvättsutredningen (SOU 2016:8) som var en del av grunden till dagens lagstiftning. Han har även företrätt Sverige internationellt i den delegation som arbetade med FATF:s utvärdering av Sverige samt lett det nationella arbetet som sammankallande för Samordningsorganet mot penningtvätt.

  • Praktisk erfarenhet från högreglerade branscher: utöver den teoretiska expertisen har Erik mångårig erfarenhet av att sitta i centrala AML-roller inom bank, spelbranschen och fintech. Han har varit med om att bygga upp, optimera och förvalta effektiva AML-program och funktioner från grunden.

Varför detta är avgörande för er verksamhet: många experter kan tolka lagen, men inte lika många har erfarenhet av hur reglerna implementeras utan att hämma affärsverksamheten. Tack vare Eriks bakgrund från komplexa verksamhetsmiljöer levererar INEA Consulting lösningar som är:

  1. Regulatoriskt säkra: baserat på djup insikt i regelverkets krav.

  2. Operativt hållbara: anpassade efter faktiska operativa utmaningar inom bank, gambling och fintech.

Erik Sjöholm, AML-konsult och grundare av INEA Consulting

Om du undrar varför företaget heter INEA så är det inte konstigare än att det är initialerna till Eriks barns förnamn, som en påminnelse om vad som faktiskt är viktigast i livet.

Interimslösningar för Banker, Finansbolag och Spelbolag

INEA är specialiserat på interimsuppdrag och är redo att komma in och stötta organisationer när tidsbegränsade ledarskaps- eller specialistbehov uppstår i ert företag.

Varför välja INEA som interimskonsult?

Erik på INEA har haft uppdrag som ledare i olika organisation i cirka 20 år. Erfarenheterna sträcker sig från Team-chef till MLRO/Centralt Funktionsansvarig och Head of Financial Crime Prevention/Särskilt utsedd befattningshavare.

Organisationer där Erik haft roller som chef innefattar myndigheter, spelbolag, storbank och Fintech. Antalet direktrapporterande har varierat från ca 5-20 personer och erfarenhet finns av att leda andra chefer. Erfarenhet finns av arbete i ledningsgrupper och av att upprätta samt presentera rapporter till VD och styrelse.

INEA kan också fylla ett behov av specialistkompetens i den operativa verksamheten. Erik har lång erfarenhet av beslutsfattande och en väl utvecklad förmåga att avgöra om ett specifikt ärende behöver mer beredning eller är redo för beslut.

Riskbedömning

Det som särskiljer INEA är bredden i vår erfarenhet. Vi har analyserat risker ur alla tänkbara perspektiv:

  • Nationell nivå: Genom delaktighet i nationella riskbedömningar har vi en djup förståelse för de systemhot och sårbarheter som utgör fundamentet för den svenska lagstiftningen.

  • Branschnivå: Vi har varit med och format riskbedömningar för spelbranschen, vilket ger oss en unik insikt i sektorsspecifika risker.

  • Företagsnivå: Vi har praktisk erfarenhet av att upprätta och förvalta riskbedömningar inom bank, spel och fintech. Vi vet hur man anpassar riskhanteringen efter olika affärsmodeller och kundsegment.

Precision i riskmodellering

En effektiv riskhantering kräver skarpa verktyg. Vi hjälper er att designa och implementera robusta modeller som säkerställer ett genuint riskbaserat förhållningssätt:

  • Kundriskmodeller: Vi skapar logik för segmentering som faktiskt identifierar högriskkunder utan att skapa onödig friktion för lågrisksegmentet.

  • Landriskmodeller: Vi designar ramverk för att värdera geografiska risker, baserat på internationella standarder och aktuell hotbild.

Rutiner och processer

INEA hjälper er att ta steget från pappersprodukt till användbarhet. Policy, instruktion, Rutin, Manual, Handbok - oavsett vilka begrepp man använder så är nyckeln till en framgångsrik styrdokumentation användbarhet.

Varför välja INEA för att arbeta med er styrdokumentation?

Vår erfarenhet av både tillsynsmyndigheter och praktisk tillämning i olika branscher gör att ni av INEA kan förvänta er: 
  • Styrdokument som lever upp till krav i regelverk, och
  • praktiskt användbara instruktioner för de som ska göra jobbet i den operativa verksamheten.

Extern granskning

Inom AML är det inte bara viktigt att ha processer på plats – det är avgörande att de faktiskt fungerar och levererar den kvalitet som krävs. INEA Consulting erbjuder oberoende extern granskning och kvalitetssäkring av ert AML-ramverk.

Varför låta INEA granska er verksamhet?

Vår metodik vilar på erfarenheter från de organ som sätter standarden:

  • Insikt från tillsynsmyndigheter: Med en bakgrund från både Finansinspektionen och Spelinspektionen vet vi vilka kontrollmoment myndigheterna fokuserar på och vilka brister som leder till kritik eller sanktioner. Vi granskar er verksamhet utifrån samma skarpa perspektiv.

  • Operativ erfarenhet av stickprovskontroller: Vi har praktisk vana av att genomföra stickprovskontroller inom banksektorn. Vi vet hur man identifierar systematiska fel i kundkännedom, riskklassificering och transaktionsövervakning som annars lätt missas i den dagliga driften.

Vad ingår i vår externa granskning?

Vi skräddarsyr granskningen efter era behov, men fokuserar ofta på följande kritiska områden:

  1. Kvalitetssäkring av KYC/CDD: Stickprov på kundakter för att säkerställa att dokumentationen är komplett, aktuell och att riskbedömningen är korrekt motiverad.

  2. Effektivitetskontroll av monitorering: Granskning av hur larm hanteras och om de åtgärder som vidtas är rimliga och väl underbyggda.

  3. Efterlevnad av rutiner: Kontroll av att verksamheten faktiskt följer de interna instruktioner och manualer som fastställts av styrelsen.

  4. Oberoende rapportering: Ni får en tydlig rapport med observationer, riskvärderingar och konkreta rekommendationer som kan användas som underlag till ledning och styrelse.

GAP-analys

INEA genomlyser er verksamhet utifrån två erfarenhetsperspektiv:

  • Det regulatoriska perspektivet: Med erfarenhet som expert på penningtvättsregelverket ser vi bakom lagtextens ord. Vi förstår intentionerna bakom kraven, vilket gör att vi kan identifiera "gap" som en mer ytlig granskning missar.

  • Det operativa perspektivet: Vi har själva suttit i rollerna som Head of FCP och MLRO inom bank, spel och fintech. Vi vet hur svårt det kan vara att få teori och praktik att gå ihop, och våra rekommendationer är därför alltid tekniskt och operativt genomförbara.

En GAP-analys från INEA resulterar i mer än bara en rapport. Ni får:

  1. En fullständig kartläggning: Vi granskar allt från allmän riskbedömning och kundriskmodeller till system för transaktionsmonitorering och rapporteringsrutiner.

  2. Konkret riskvärdering: Vi prioriterar bristerna utifrån allvarlighetsgrad och regulatorisk risk.

  3. En agerbar åtgärdsplan: Vi ger er tydliga instruktioner om hur ni täpper till gapen på ett effektivt och affärsnära sätt.

Kontakt

Är du intresserade av att höra mer om vad INEA kan erbjuda ditt företag? Tveka inte att höra av dig!

Du kan använda detta formulär eller kontakta Erik direkt:

Telefon: 073-154 36 18

E-post: erik@ineaconsulting.com